Uitgekeken op het verlieslatende spaarboekje? Al genoeg geld in obligaties zitten? Een mogelijkheid om – met enig risico, dat is zeker – wat aan spreiding te doen en wat meer rendement te halen zijn beleggingsfondsen die inzetten op gezondheidszorg en vergrijzing. Vooral dat laatste is booming business. Rusthuizen, medische technologie, farmabedrijven die steeds meer middelen ontwikkelen voor ouderdomskwalen… Door de verouderende en steeds langer levende bevolking is hun afzetmarkt gegarandeerd.
Bijkomend en niet te versmaden voordeel is bovendien dat – als je kiest voor een kapitalisatiefonds – dit niet op de radar van Elio Di Rupo komen. Fondsen die geen dividenden uitkeren moeten immers niet opgenomen worden in de belastingaangifte volgend jaar (in tegenstelling tot individuele aandelen).
Presteren aub
Op bijgaande tabel lees je de prestaties af van tien gespecialiseerde fondsen, geselecteerd door de onafhankelijke adviesfirma Morningstar.
| Naam fonds | Uitgever | 3 jr | 5 jr |
|---|---|---|---|
| Dexia Eqs L Biotechnology | Dexia AM | 32,7 % | 13,3 % |
| Franklin Biotech. Discovery | Fr. Templeton | 24,7 % | 10,8 % |
| Axa WF Framlington Health | AXA Paris | 18,9 % | 4,5 % |
| Argenta Fd Actions Pharma-Chimie | Argenta | 17,9 % | 4 % |
| KBC Eq Fd Medical Technologies | KBC AM | 16,6 % | 0,8 % |
| SSgA Health Care Index Eq Fd | SSga France | 16,3 % | 3 % |
| BNPP L1 Eq Europe Health Care | BNP Paribas | 16 % | 1,4 % |
| KBC Eq Fd Pharma Growth | KBC AM | 15,6 % | 4,1 % |
| EdR Global Health Care | EdR AM | 15,4 % | 2 % |
| Dexia Eqs B Pharma Plus | Dexia AM | 15,1 % | 2,1 % |
De getoonde rendementen zijn jaarlijkse stijgings- percentages. Het zwakst presterende fonds – KBC Eq Fd Medical Technologies – haalde de voorbije 5 jaar gemiddeld 0,83 procent, wat over die periode in totaal dus goed was voor bijna 5 procent koerswinst.
De gemiddelde jaarrendementen op 5 jaar liggen een stuk lager dan die op 3 jaar en dat heeft uiteraard alles te maken met de banken-, schulden- en euro-crisis.
De lijst bevat enkele exotisch klinkende uitgevers (Franklin Templeton, State Street Global Advisors, Edmond de Rothschild) maar de overige emittenten klinken zonder twijfel vertrouwd in de oren.
Voor je oude dag
Sommige obligatiefondsen deden het nog een stuk beter. Maar obligaties kunnen in dit economische klimaat wispelturiger zijn dan aandelen uit een groeisector zoals de gezondheidszorgen (het voormalige Dexia zat op een berg veilig gewaand Grieks staatspapier). Zeker als je de belegging op langere termijn bekijkt.
Bejaardentehuis Europa
Vergeleken met wat de beursindexen in dezelfde periode neerzetten, zijn de rendementen van deze aandelenfondsen alleszins goed te noemen. De Stoxx 600 die de prestaties van de grootste Europese bedrijven reflecteert, staat nog altijd meer dan 30 procent lager vergeleken met 5 jaar geleden. Op mondiaal vlak was het nauwelijks beter, de MSCI World index verloor een kwart van zijn waarde.
De vergrijzing is al een ti
ental jaar een ‘hot topic’ bij beleggers en dat zal de komende decennia niet veranderen. Tegenover elke 65-plusser staan momenteel niet eens vier werkenden staan. Tegen 2025 zijn dat er nog maar drie werkenden per gepensioneerde en tegen 2050 amper twee.
Jouw mening Geef nu je mening
Er zijn nog geen reacties op “Zin in een fonds? Overweeg dan zeker farma (en zet Di Rupo een neus)”.